So sánh cổ phiếu và trái phiếu, đâu là kênh đầu tư phù hợp với bạn?

Trong thị trường tài chính, cổ phiếu và trái phiếu là hai loại tài sản đầu tư phổ biến nhất. Tuy nhiên, mỗi loại mang đặc điểm, lợi ích và rủi ro khác nhau. Đâu mới là kênh đầu tư lý tưởng dành cho bạn? Trong bài viết này, Dong Shop Sun sẽ so sánh cổ phiếu và trái phiếu một cách chi tiết để bạn có cái nhìn rõ ràng trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu là một loại giấy tờ có giá cho thấy bạn đang sở hữu một phần nhỏ của công ty. Khi bạn mua cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông, tức là “đồng sở hữu” công ty đó. Nhờ vậy, bạn có thể nhận cổ tức (tiền chia lợi nhuận), được tham gia biểu quyết các quyết định quan trọng. Bạn sẽ có cơ hội kiếm lời nếu giá cổ phiếu tăng lên so với lúc bạn mua.

Ưu điểm của cổ phiếu

• Tiềm năng sinh lời cao: Nếu công ty phát triển tốt, giá cổ phiếu sẽ tăng mạnh.
• Hưởng cổ tức định kỳ: Một số doanh nghiệp chia cổ tức tiền mặt hoặc cổ phiếu.
• Tính thanh khoản cao: Dễ dàng mua bán trên sàn giao dịch chứng khoán.

Nhược điểm

• Biến động lớn: Giá cổ phiếu lên xuống liên tục theo thị trường.
• Rủi ro thua lỗ: Nếu công ty làm ăn thua lỗ, cổ đông có thể mất trắng vốn.
• Đây là hình thức đầu tư nhưng không đảm bảo thu nhập cố định.

Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán online từ A-Z cho người mới

Trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một công cụ nợ. Khi bạn mua trái phiếu có nghĩa là bạn đang cho doanh nghiệp hoặc Chính phủ vay tiền. Họ sẽ trả lại cả tiền gốc lẫn tiền lãi sau một khoảng thời gian đã thỏa thuận trước.

Ưu điểm của trái phiếu

• Thu nhập cố định: Nhận lãi suất định kỳ (trái phiếu thường có lãi suất cố định).
• Ít rủi ro hơn cổ phiếu: Đặc biệt là trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu doanh nghiệp uy tín.
• Được ưu tiên thanh toán: Khi doanh nghiệp phá sản, trái chủ được ưu tiên thanh toán trước cổ đông.

Nhược điểm

• Lợi nhuận thường không cao bằng khi đầu tư vào cổ phiếu.
• Có thể bị ảnh hưởng bởi lạm phát hoặc lãi suất thị trường.
• Khó mua bán hơn một số loại cổ phiếu (tùy loại trái phiếu).

Xem thêm: Cách mua trái phiếu hướng dẫn chi tiết A đến Z năm 2024

So sánh cổ phiếu và trái phiếu theo 6 tiêu chí quan trọng

Tiêu chí	Cổ phiếu	Trái phiếu
Bản chất	Sở hữu một phần doanh nghiệp	Cho doanh nghiệp hoặc nhà nước vay vốn
Rủi ro	Cao hơn, dễ biến động theo thị trường	Thấp hơn, thường ổn định hơn
Lợi nhuận kỳ vọng	Cao nhưng không chắc chắn	Ổn định, có lãi suất cố định
Cổ tức/Lãi suất	Không cố định và phụ thuộc kết quả kinh doanh	Cố định theo kỳ hạn hợp đồng
Tính thanh khoản	Rất cao, dễ giao dịch trên sàn	Thấp hơn, một số trái phiếu không giao dịch linh hoạt
Ưu tiên khi phá sản	Sau cùng (cổ đông thường)	Ưu tiên hoàn vốn trước cổ đông

Nên chọn đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu mới là phù hợp?

Câu trả lời còn tùy thuộc vào mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi người. Nếu bạn mong muốn sinh lời cao và sẵn sàng đối mặt với biến động thị trường, cổ phiếu sẽ là lựa chọn phù hợp. Đây là kênh đầu tư giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận. Đặc biệt khi có kiến thức và đầu tư dài hạn. 

Ngược lại, nếu bạn ưu tiên sự an toàn, cần nguồn thu nhập ổn định và không muốn theo dõi thị trường mỗi ngày. Thì trái phiếu sẽ là lựa chọn đáng tin cậy hơn. Trái phiếu thường mang lại lãi suất cố định, ít biến động và phù hợp với nhà đầu tư có mục tiêu bảo toàn vốn.

Đầu tư kết hợp – Chiến lược thông minh cho năm 2025

Thay vì chỉ chọn một kênh, nhà đầu tư nên cân nhắc kết hợp cả cổ phiếu và trái phiếu trong danh mục để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Việc đa dạng hóa này giúp cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Đồng thời đảm bảo nguồn thu ổn định trong nhiều kịch bản thị trường khác nhau.

Gợi ý phân bổ:

• Người ưa rủi ro: 70% cổ phiếu – 30% trái phiếu
• Người ưu tiên an toàn: 30% cổ phiếu – 70% trái phiếu
• Người cân bằng: 50% cổ phiếu – 50% trái phiếu

Một số lưu ý quan trọng khi đầu tư cổ phiếu và trái phiếu

• Xác định mục tiêu rõ ràng: Đầu tư ngắn hạn hay dài hạn? Sinh lời cao hay an toàn vốn?
• Hiểu rõ khẩu vị rủi ro: Cổ phiếu lợi nhuận cao nhưng biến động lớn; trái phiếu ổn định hơn, ít rủi ro.
• Nghiên cứu kỹ thông tin: Đánh giá doanh nghiệp (với cổ phiếu) và đơn vị phát hành (với trái phiếu).
• Đa dạng hóa danh mục: Kết hợp cả cổ phiếu và trái phiếu để giảm rủi ro.
• Theo dõi và điều chỉnh định kỳ: Cập nhật danh mục đầu tư theo biến động thị trường.
• Không đầu tư theo tin đồn: Luôn dựa trên dữ liệu và phân tích.

Kết luận

Thông qua việc so sánh cổ phiếu và trái phiếu, bạn có thể thấy mỗi loại đều có vai trò và lợi ích riêng trong chiến lược đầu tư. Đừng chỉ lựa chọn theo xu hướng, hãy cân nhắc dựa trên mục tiêu tài chính và mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận. Nếu bạn mới bắt đầu có thể tìm đến quỹ đầu tư chuyên nghiệp hoặc chuyên viên tư vấn để được hỗ trợ đầu tư hiệu quả.

Nếu bạn đang gặp khó khăn và cần tiền gấp, thì hãy đến ngay Dong Shop Sun nhé! Tại đây, bạn có thể cầm cavet xe máy với lãi suất chỉ từ 0,85%/tháng và giải ngân ngay sau khi hồ sơ được duyệt. Với hơn 12 năm hoạt động, Dong Shop Sun là đơn vị tài chính uy tín, được hàng ngàn khách hàng tin tưởng. Gọi ngay 1800 5588 90 (miễn phí) hoặc truy cập dongshopsun.vn để được tư vấn miễn phí!