Cách mua trái phiếu hướng dẫn chi tiết A đến Z năm 2024

Trái phiếu được đánh giá là một kênh đầu tư an toàn, ít rủi ro cho các nhà đầu tư có khoản tiền nhàn rỗi. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về trái phiếu, các loại trái phiếu và cách mua trái phiếu chính phủ, ngân hàng và doanh nghiệp.

1. Trái phiếu là gì? Các loại trái phiếu hiện nay

1.1. Trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một loại chứng khoán chứng nhận nghĩa vụ nợ của người phát hành phải trả cho người sở hữu trái phiếu đối với một khoản tiền cụ thể trong một thời gian xác định và với một khoản lợi tức quy định.

1.2. Một số thuật ngữ của trái phiếu

1.2.1. Lợi suất trái phiếu

Lợi suất trái phiếu là tổng lợi nhuận mà nhà đầu tư nhận được khi mua trái phiếu. Trên thị trường có nhiều loại lợi suất trái phiếu khác nhau bao gồm lợi suất danh nghĩa và lợi suất thực.

1.2.2. Lợi suất danh nghĩa

Đây là lãi suất được công bố trong hợp đồng trái phiếu, là tỷ suất lợi nhuận được áp dụng cho giá trị ban đầu của trái phiếu và lượng tiền lãi mà nhà đầu tư sẽ nhận được.

1.2.3. Lợi suất thực

Lợi suất thực là lợi suất thực tế mà nhà đầu tư nhận được sau khi tính đến các yếu tố khác nhau như lạm phát và rủi ro. 

Lợi suất thực có thể cao hoặc thấp hơn so với lợi suất danh nghĩa vì tuỳ thuộc vào thị trường và các yếu tố khác nhau.

1.2.4. Lợi tức trái phiếu

Lợi tức trái phiếu là phần thu nhập mà nhà đầu tư nhận được từ việc nắm giữ trái phiếu. Lợi tức được tính dựa trên lãi suất trái phiếu và thường được trả định kỳ. 

1.3. Phân loại các loại trái phiếu thường gặp

Có 3 loại trái phiếu thường gặp bao gồm:

1.3.1. Trái phiếu doanh nghiệp

Trái phiếu doanh nghiệp là một loại chứng khoán được phát hành bởi các doanh nghiệp và công ty phát hành nhằm huy động vốn cho hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Trái phiếu doanh nghiệp có nhiều loại và đa dạng trên thị trường.

Đây là một công cụ quan trọng giúp doanh nghiệp huy động vốn từ nhà đầu tư, đồng thời giúp nhà đầu tư có cơ hội đầu tư vào một công ty có tiềm năng tăng trưởng và nhận lợi tức từ việc nắm giữ trái phiếu.

1.3.2. Trái phiếu ngân hàng

Trái phiếu ngân hàng là các loại trái phiếu được phát hành bởi các ngân hàng nhằm huy động vốn trong ngắn hạn với mức lãi suất đã được định trước.

Trái phiếu ngân hàng có mức độ an toàn khá cao vì ngân hàng được quản lý chặt chẽ bởi các cơ quan quản lý nhà nước.

Trái phiếu ngân hàng mang lại đầu tư an toàn tương được với gửi tiết kiệm nhưng với lãi suất cao hơn. 

1.3.3. Trái phiếu chính chủ

Trái phiếu chính phủ là loại trái phiếu được quy định nhằm mục đích huy động nguồn vốn để đầu tư vào các hoạt động đầu tư công và chương trình của chính phủ.

Trái phiếu chính phủ thường được coi là một hình thức đầu tư an toàn với mức độ rủi ro thấp. Lãi suất trái phiếu chính phủ thường sẽ được thông báo công khai trên trang website của Sở giao dịch chứng khoán.

2. Cách mua trái phiếu

2.1. Trái phiếu doanh nghiệp

2.1.1. Cách mua trái phiếu doanh nghiệp

Bạn có thể mua trái phiếu doanh nghiệp tại nơi phát hành trái phiếu của công ty, doanh nghiệp đó. Hoặc là có thể mua trái phiếu doanh nghiệp tại các sàn giao dịch chứng khoán.

Một số doanh nghiệp chỉ tự bán trái phiếu còn một số chỉ niêm yết trái phiếu trên các sàn chứng khoán. Vì thế khi chú ý tới trái phiếu của công ty nào thì hãy tìm hiểu trước về kênh phân phối của nó. Bạn cũng nên lựa chọn các sàn giao dịch đáng tin cậy để lựa chọn mua trái phiếu.

2.1.2. Nên mua trái phiếu doanh nghiệp nào?

Nếu bạn là người có khẩu vị đầu tư an toàn thì nên mua trái phiếu của các doanh nghiệp lớn, có nhiều sản phẩm phổ biến trên thị trường như Vingroup, Masan, Cengroup, Đất xanh Group, IPA, DNP,…

Tuy nhiên, bạn có thể tham khảo thêm trên các sàn giao dịch chứng khoán, hoặc tham khảo lời khuyên và tư vấn của các nhà đầu tư chuyên nghiệp để lựa chọn được các mã trái phiếu suất sắc nhất.

2.1.3. Mua trái phiếu doanh nghiệp có rủi ro không?

Khi đầu tư bằng bất cứ phương thức gì thì sẽ không thể tránh khỏi rủi ro. Tuy nhiên, bạn hoàn toàn có thể kiểm soát được mức độ rủi ro nhiều hay ít dựa vào hình thức đầu tư và mức độ hiểu biết của bạn. 

2.2. Trái phiếu chính phủ

2.2.1. Cách mua trái phiếu chính phủ

Trái phiếu chính phủ sẽ được phát hành qua 2 đợt là đấu thầu và qua thị trường thứ cấp.

Các bước cần thiết để mua trái phiếu chính phủ:

• Bước 1: Mở tài khoản tại các công ty chứng khoán và xem các lệnh chào mua/chào bán trên trang ở giao dịch chứng khoán Hà Nội (sàn HNX).
• Bước 2: Tìm nhà môi giới hoặc mua trực tiếp từ một tổ chức Chính phủ phát hành trái phiếu.
• Bước 3: Chọn số lượng và loại hình trái phiếu chính phủ mình muốn mua.
• Bước 4: Tiến hành giao dịch mua trái phiếu chính phủ.

2.2.2. Có nên mua trái phiếu chính phủ không?

Trái phiếu chính phủ là khoản đầu tư đáng tin cậy và ít biến động hơn so với cổ phiếu. Trái phiếu chính phủ có tính thanh khoản cao và được sự bảo trợ của chính phủ. Vì thế, trong những trường hợp nhà đầu tư muốn bán trái phiếu thì sẽ có thể nhanh chóng bán được.

2.3. Trái phiếu ngân hàng

2.3.1. Cách mua trái phiếu ngân hàng

Để mua trái phiếu ngân hàng, cách hàng có thể:

• Đến trực tiếp tại chi nhánh giao dịch của ngân hàng phát hành bất kỳ.
• Mua trái phiếu tại các công ty môi giới chứng khoán.

2.3.2. Thủ tục mua trái phiếu ngân hàng

Thủ tục mua trái phiếu rất đơn giản, bạn chỉ cần có đủ vốn và CMND/CCCD. Các giấy tờ khác sẽ được nhân viên ngân hàng và môi giới chuẩn bị với thủ tục bao gồm:

• Giấy CMND bản gốc + bản photo.
• Giấy chứng minh mục đích mua trái phiếu.
• Giấy phép kinh doanh (nếu có).
• Mẫu đơn mua trái phiếu theo mẫu của ngân hàng.

2.3.3. Có nên mua trái phiếu ngân hàng vào thời điểm này?

Trái phiếu ngân hàng hiện nay vẫn được đánh giá là kênh trú ẩn an toàn cho những ai đang có khoản tiền nhàn rỗi.

3. Tạm kết

Trên đây là những thông tin và hướng dẫn chi tiết về trái phiếu, cách mua trái phiếu chính phủ, doanh nghiệp, ngân hàng. Mong rằng bài viết trên hữu ích đối với bạn đọc.

Ngoài ra, nếu bạn đang có nhu cầu vay tín chấp nhanh chóng, vay tiền tiêu dùng thủ tục đơn giản thì hãy liên hệ ngay với Dong Shop Sun. Chúng tôi có đội ngũ nhân viên được đào tạo bài bản, chuyên nghiệp, giúp bạn vay vốn dễ dàng nhất.

Các bài viết có liên quan:

Cổ phiếu phổ thông