Ủy thác đầu tư là gì? Đây là hình thức mà nhà đầu tư chuyển giao quyền quản lý vốn cho một tổ chức hoặc cá nhân chuyên nghiệp nhằm tối ưu hóa lợi nhuận. Thay vì tự mình theo dõi và thực hiện các giao dịch, nhà đầu tư ủy thác cho bên nhận ủy thác tiến hành các hoạt động đầu tư theo thỏa thuận. Hãy tiếp tục theo dõi bài viết dưới đây của Dong Shop Sun để hiểu hơn về uỷ thác đầu tư nhé!
mục lục
Ủy thác đầu tư là gì?
Ủy thác đầu tư là quá trình trong đó nhà đầu tư (bên ủy thác) chuyển giao số tiền của mình cho một tổ chức hoặc doanh nghiệp (bên nhận ủy thác). Nhằm để tiến hành các hoạt động đầu tư với mục tiêu tạo ra lợi nhuận. Theo thỏa thuận đã ký kết, bên nhận ủy thác thay mặt nhà đầu tư thực hiện các hoạt động kinh tế và chịu mọi rủi ro phát sinh.
Nhiệm vụ của bên nhận ủy thác là tối ưu hóa việc sử dụng số tiền được ủy thác. Nhằm mục đích mang lại lợi nhuận cao nhất có thể cho bên uỷ thác. Quá trình này được thực hiện qua hợp đồng và tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Những kênh đầu tư thường được áp dụng trong ủy thác đầu tư bao gồm chứng khoán, bất động sản, tiền điện tử,…
Xem thêm: Thị giá cổ phiếu là gì? Các đặc điểm của thị giá cổ phiếu
Hợp đồng ủy thác đầu tư là gì?
Hợp đồng ủy thác đầu tư là văn bản thỏa thuận giữa hai bên .Trong đó một bên (bên ủy thác) giao tiền hoặc tài sản cho bên kia (bên nhận ủy thác) để thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm thu về lợi nhuận.
Trong hợp đồng, bên ủy thác cung cấp vốn cho bên nhận ủy thác. Còn người có nhiệm vụ đầu tư vào các hoạt động kinh doanh hoặc sản xuất. Lợi nhuận từ các hoạt động này sẽ thuộc về bên ủy thác. Đồng thời bên ủy thác cũng chịu trách nhiệm cho các rủi ro phát sinh. Ngược lại, bên nhận ủy thác chỉ nhận được một khoản phí gọi là phí ủy thác được thỏa thuận trong hợp đồng.
Bên nhận ủy thác thường là các tổ chức có chuyên môn và kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư. Ví dụ như ngân hàng, công ty tài chính, công ty quản lý quỹ hoặc các quỹ đầu tư.
Việc ủy thác đầu tư giúp bạn dễ dàng kiếm lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro so với tự mình thực hiện các hoạt động đầu tư. Tuy nhiên, hiện nay chưa có một mẫu hợp đồng ủy thác chung nào được áp dụng rộng rãi. Chỉ có các quy định liên quan đến việc ủy thác từ các tổ chức tín dụng và ngân hàng nước ngoài. Vì vậy, các bên cần lưu ý để tuân thủ đúng quy định pháp luật trong từng trường hợp cụ thể.
Xem thêm: Chỉ số VN30 là gì? Có nên đầu tư vào cổ phiếu trong VN30?
Các hình thức ủy thác đầu tư chính hiện nay
Ủy thác đầu tư được chia thành ba loại chính, dựa trên mức độ chia sẻ rủi ro cùng quyền lợi và nghĩa vụ giữa các bên liên quan. Cụ thể:
- Ủy thác với lợi tức cố định: đây là một hình thức an toàn. Phù hợp cho những nhà đầu tư không muốn đối mặt với rủi ro lớn. Bên ủy thác sẽ nhận được lợi tức cố định định kỳ, không bị ảnh hưởng bởi các biến động trên thị trường.
- Ủy thác có chia sẻ rủi ro cao: áp dụng cho các danh mục đầu tư có tiềm năng sinh lời cao nhưng đi kèm rủi ro lớn. Trong trường hợp này, bên nhận ủy thác sẽ cùng chịu rủi ro với bên ủy thác chia sẻ cả lợi nhuận và tổn thất.
- Ủy thác không chia sẻ rủi ro: bên ủy thác sẽ chịu hoàn toàn rủi ro phát sinh từ hoạt động đầu tư. Trong khi bên nhận ủy thác chỉ có trách nhiệm thực hiện đầu tư theo đúng yêu cầu mà không phải chịu bất kỳ rủi ro nào.
Có nên thực hiện ủy thác đầu tư chứng khoán hay không?
Nếu bạn là người mới bước vào thị trường chứng khoán, thiếu kinh nghiệm và kiến thức cần thiết. Thì ủy thác đầu tư có thể là lựa chọn hợp lý để giúp bạn kiếm được nguồn thu nhập ổn định và giảm thiểu rủi ro.
Tuy nhiên, nếu bạn là người ưa thích mạo hiểm có kinh nghiệm đầu tư và mong muốn toàn quyền kiểm soát vốn của mình. Việc tự đầu tư cá nhân vào các sản phẩm chứng khoán sẽ phù hợp hơn.
Bạn cũng nên xem xét các ưu điểm và hạn chế của ủy thác này. Từ đó, đưa ra quyết định phù hợp với chiến lược tài chính của mình.
Ưu điểm
- Lợi nhuận ổn định và an toàn. Nhà đầu tư có thể yên tâm về lợi nhuận khi đầu tư. Vì số tiền được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp và dày dặn kinh nghiệm, đảm bảo sự tăng trưởng ổn định cho doanh nghiệp.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư. Hình thức này cho phép nhà đầu tư tham gia vào nhiều ngành nghề khác nhau. Giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro thông qua chiến lược đầu tư đa dạng.
- Phù hợp cho nhà đầu tư mới. Ủy thác đầu tư là lựa chọn lý tưởng cho những người mới đang tìm kiếm phương thức đầu tư dài hạn với mức rủi ro thấp.
- Lợi nhuận sẽ cao hơn khi gửi tiết kiệm. Khi thị trường tăng trưởng, lợi nhuận từ ủy thác đầu tư thường cao hơn so với lãi suất tiết kiệm ngân hàng. Nó giúp nhà đầu tư thu lợi khi hoạt động đầu tư có lãi.
- Tối ưu hóa nguồn vốn doanh nghiệp. Thông qua ủy thác đầu tư, doanh nghiệp có thể tăng cường hiệu quả sử dụng vốn. Mà không cần trực tiếp tham gia vào các hoạt động đầu tư làm giảm áp lực cạnh tranh từ các đối thủ.
Nhược điểm
- Thời gian đầu tư dài. Để đạt được lợi nhuận đáng kể, bạn cần kiên nhẫn trong một khoảng thời gian tương đối dài.
- Phụ thuộc vào thị trường. Rủi ro thua lỗ có thể xảy ra do thị trường biến động, ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả đầu tư.
- Ít quyền kiểm soát. Nhà đầu tư phụ thuộc phần lớn vào các quyết định của bên nhận ủy thác. Và không có quyền can thiệp vào quá trình đầu tư trừ khi rút vốn hoàn toàn.
- Chịu thuế lợi nhuận. Lợi nhuận từ việc ủy thác đầu tư phải chịu một phần thuế. Dẫn đến việc giảm bớt lợi nhuận thực tế mà nhà đầu tư có thể nhận được.
Cách thức ủy thác đầu tư chứng khoán tại Việt Nam
Ủy thác đầu tư chứng khoán phổ biến nhất là cổ phiếu. Dưới đây là những cách ủy thác đầu tư uy tín và an toàn tại Việt Nam hiện nay:
Ủy thác cho công ty quản lý quỹ đầu tư
Các công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư quản lý vốn và đầu tư vào danh mục cổ phiếu đa dạng. Ưu điểm là nhà đầu tư có nhiều lựa chọn về cổ phiếu và danh mục đầu tư phong phú. Tuy nhiên, nhược điểm là chi phí quản lý thường khá cao.
Trước khi lựa chọn công ty quản lý quỹ, nhà đầu tư nên xem xét kỹ các vấn đề sau. Xem xét về uy tín và hiệu suất hoạt động của công ty, lịch sử kinh doanh. Liệu có bất kỳ dấu hiệu bất thường hay “phốt” nào liên quan trong quá khứ không?
Ủy thác cho bên môi giới
Trong trường hợp ủy thác cho các công ty môi giới. Thường các cổ phiếu mà nhà môi giới đầu tư sẽ là ngắn hạn, ít khi nắm giữ cổ phiếu dài hạn. Môi giới sẽ nhận tiền hoa hồng (phí dịch vụ tương tự công ty quản lý quỹ) bất kể giao dịch có lãi hay không.
Ủy thác cho cá nhân
Tại Việt Nam, khung pháp lý về ủy thác đầu tư chứng khoán chưa hoàn thiện. Do đó ngoài các tổ chức tài chính, nhà đầu tư cũng có thể ủy thác cho cá nhân khác. Tuy nhiên, việc thỏa thuận về cách sử dụng vốn và trách nhiệm giữa các bên. Nó sẽ được thực hiện dựa trên thỏa thuận song phương và phải tuân thủ đúng các quy định của pháp luật.
Những lưu ý giúp ủy thác đầu tư thành công
Chọn đối tác ủy thác uy tín
Lựa chọn công ty quản lý quỹ, nhà môi giới hoặc cá nhân có kinh nghiệm uy tín và lịch sử đầu tư tốt là yếu tố then chốt để đảm bảo sự an toàn cho vốn đầu tư. Nghiên cứu kỹ thông tin về đối tác, đánh giá từ khách hàng và xem xét hồ sơ pháp lý.
Xác định rõ mục tiêu đầu tư
Trước khi ủy thác, nhà đầu tư nên làm rõ mục tiêu tài chính của mình. Như kỳ vọng lợi nhuận, thời gian đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro để chọn phương thức ủy thác phù hợp nhất.
Theo dõi và kiểm tra hiệu quả đầu tư định kỳ
Mặc dù việc ủy thác có thể không yêu cầu bạn tham gia sâu vào quá trình đầu tư. Nhưng cần theo dõi hiệu quả định kỳ để đảm bảo các chiến lược đang được thực hiện đúng hướng. Hãy yêu cầu báo cáo chi tiết về tình hình đầu tư từ đối tác để dễ dàng kiểm soát.
Thỏa thuận rõ ràng về quyền & nghĩa vụ
Trước khi ký kết hợp đồng ủy thác cần đảm bảo rằng các điều khoản về quyền lợi, trách nhiệm và phân chia lợi nhuận, rủi ro đã được làm rõ trong hợp đồng. Điều này sẽ giúp bạn tránh các tranh chấp có thể xảy ra sau này.
Hiểu rõ phí và thuế
Tìm hiểu chi tiết về các loại phí dịch vụ, hoa hồng và thuế liên quan đến khoản đầu tư. Những chi phí này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận thực tế khi đầu tư. Vì vậy cần đảm bảo rằng chúng được tính toán một cách hợp lý trong kế hoạch tài chính của bạn.
Tránh ủy thác quá nhiều việc cùng lúc
Nhà đầu tư nên hạn chế ủy thác đầu tư vào quá nhiều lĩnh vực cùng một thời điểm. Việc phân tán vốn quá mức sẽ khiến nguồn vốn bị chia nhỏ làm giảm hiệu quả tăng trưởng ngắn hạn. Và khiến nó khó theo kịp các xu hướng thị trường. Dẫn đến ít lợi ích hơn trong tương lai.
Ngoài ra khi không kiểm soát tốt các khoản đầu tư, việc quản lý tài chính sẽ trở nên phức tạp và khó nắm bắt.
Kết luận
Tóm lại, ủy thác đầu tư là gì? Đó là giải pháp đầu tư thông minh dành cho những ai mong muốn sinh lời từ thị trường nhưng không có thời gian hoặc kinh nghiệm. Bằng cách ủy thác cho các chuyên gia, bạn có thể đạt được hiệu quả tài chính cao hơn. Tuy nhiên, việc lựa chọn đúng đối tác và kiểm soát rủi ro là yếu tố quan trọng để đảm bảo thành công trong hình thức đầu tư này.
Ngoài ra nếu bạn cần hỗ trợ vốn, hãy đến ngay với Dong Shop Sun. Với hơn 10 năm kinh nghiệm hoạt động tại thị trường Việt Nam, chúng tôi tự hào là một trong những công ty tài chính uy tín hàng đầu. Chúng tôi cung cấp lãi suất cực kỳ hấp dẫn chỉ từ 0,85% mỗi tháng. Đừng ngần ngại, hãy liên hệ ngay qua hotline 1800 5588 90 để nhận sự hỗ trợ tài chính nhanh chóng và hiệu quả!
