Lọc cổ phiếu là một trong những hoạt động quan trọng nhất của nhà đầu tư chứng khoán. Nhờ đó, bạn có thể chọn được các cổ phiếu để đầu tư hiệu quả nhất cũng như giảm thiểu tối đa rủi ro khi đầu tư. Vậy lọc cổ phiếu là gì, cách lọc cổ phiếu, các tiêu chí lọc ra sao cũng như đâu là những phần mềm hỗ trợ lọc cổ phiếu tốt nhất? Mời bạn đọc ngay bài viết dưới đây của Dong Shop Sun để tìm hiểu!
mục lục
1. Lọc cổ phiếu là gì?
Lọc cổ phiếu là việc nhà đầu tư chứng khoán chọn ra các cổ phiếu đáp ứng được các tiêu chí đầu tư của mình từ các cổ phiếu có trên thị trường chứng khoán. Các tiêu chí để lọc cổ phiếu phổ biến của các nhà đầu tư có thể là mức sinh lời cao hay có dư địa tăng trưởng dài hạn, có độ an toàn cao,…
Nhà đầu tư có thể tự chọn cổ phiếu thủ công hoặc sử dụng thêm các phần mềm, công cụ để lọc cổ phiếu trên thị trường để việc chọn cổ phiếu nhanh chóng hơn.
2. Lợi ích của việc lọc cổ phiếu hiệu quả là gì?
Lọc cổ phiếu là bước đầu tiên và là bước quan trọng nhất khi bắt đầu đầu tư.
Việc lựa chọn cổ phiếu tốt sẽ giúp bạn:
- Đầu tư hiệu quả hơn: cụ thể là giúp bạn sinh lời tốt hơn hoặc giảm thiểu tối đa rủi ro bị lỗ khi đầu tư. Việc chọn lọc các mã chứng khoán trên thị trường là việc chọn ra các mã chứng khoán tốt, công ty có nền tảng kinh doanh vững chắc, có tiềm năng tăng trưởng tốt. Bên cạnh đó còn có thể đáp ứng tốt những tiêu chí về chỉ số kỹ thuật mà nhà đầu tư đặt ra. Vì vậy, đây là một trong những công việc giúp nhà đầu tư kiểm soát tốt nhất tỷ lệ sinh lời khi đầu tư.
- Tiết kiệm thời gian đầu tư: chọn lọc cổ phiếu giúp bạn tạo được danh sách các mã cổ phiếu tiềm năng nhất cần theo dõi. Như vậy, bạn đã giới hạn được các đối tượng cần theo dõi khi đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. Khi đó, việc theo dõi các mã cổ phiếu sẽ trở nên tiện lợi, dễ dàng hơn. Bạn cũng có thể tránh bỏ sót các diễn biến về giá của các cổ phiếu mình quan tâm.
- Trở nên chuyên nghiệp hơn: việc đầu tư tìm hiểu kỹ về các mã chứng khoán khi lên danh sách cổ phiếu hay lên được danh sách cổ phiếu để đầu tư rõ ràng giúp bạn có thói quen đầu tư bài bản, cẩn thận hơn. Dần dần, đây là nền tảng giúp bạn đầu tư chuyên nghiệp và hiệu quả hơn.
3. Các tiêu chí giúp lựa chọn cổ phiếu tốt nhất
Để có thể lên danh sách cổ phiếu cần đầu tư tốt nhất, bạn cần biết các tiêu chí để lọc cổ phiếu hiệu quả là gì. Dưới đây là các tiêu chí để chọn lựa mã chứng khoán được đông đảo nhà đầu tư chuyên nghiệp áp dụng vào cách lọc cổ phiếu của:
- Tổng nợ vay trên tài sản ngắn hạn < 1.1: tỷ số này thấp thể hiện tài chính của doanh nghiệp sẽ được đảm bảo tốt khi thị trường có chuyển biến xấu, ít rủi ro.
- Chỉ số thanh toán hiện hành > 1.5: chỉ số này càng cao thì doanh nghiệp càng mạnh. Cách tính chỉ số này là lấy tài sản ngắn hạn chia cho nợ ngắn hạn. Đây là chỉ số cho thấy khả năng thanh toán nợ ngắn hạn (dưới 1 năm) của công ty.
- EPS tăng trưởng dương trong 5 năm trở lại: chỉ số cho thấy mức lợi nhuận thu về trên tổng đầu tư. Doanh nghiệp hoạt động tốt, phát triển tốt thì chỉ số này mới tăng trưởng theo thời gian. Chỉ số này càng cao càng tốt.
- P/E < 9: đây là chỉ số thể hiện mức giá mà các nhà đầu tư sẵn sàng bỏ ra để mua 1 cổ phiếu dựa trên lợi nhuận kinh doanh của doanh nghiệp. Chỉ số này thể hiện tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu so với mức giá hiện tại. Nhà đầu tư nên đầu tư tích trữ các cổ phiếu này và có thể bán với giá cao hơn trong tương lai.
- P/B < 1.2: P/B là chỉ số giúp thay thế P/E khi giá thị trường của cổ phiếu bị ảnh hưởng bởi tác động chung của thị trường hay các khoản lợi nhuận bất thường từ thu nhập tài chính của doanh nghiệp. Nguyên nhân là vì P/B sử dụng giá trị sổ sách tại thời điểm gần nhất của cổ phiếu thay cho giá thị trường.
- Cổ phiếu trả cổ tức đều đặn: nhà đầu tư sẽ có thêm thu nhập trong quá trình chờ cổ phiếu tăng giá.
4. Các phương pháp, bộ lọc cổ phiếu chất lượng nhất
4.1. Phương pháp CANSLIM
CANSLIM là cụm từ ghép lại từ chữ cái đầu của nhiều tiêu chí, chỉ số kỹ thuật khác nhau. Cụ thể:
| Tiêu chí | Cụ thể |
| C – Current quarterly EPS | Thu nhập trên mỗi cổ phần theo quý hiện nay. EPS càng cao càng tốt, càng tăng trưởng đều đặn. |
| A – Annual earning rate | Chỉ số ROE nên lớn hơn 17% trong 3 năm liên tiếp và 24% trong 5 năm liên tiếp. |
| N – New products, new management, price highs | Công ty có các sản phẩm, hoạt động, cải tổ theo chiều hướng mới, tiến bộ hơn sẽ giúp giá cổ phiếu tăng tốt. |
| S – Supply and demand | Quy luật cung cầu.Cung thấp hơn cầu khiến giá tăng và ngược lại. |
| L – Leader | Mua cổ phiếu dẫn đầu trong lĩnh vực đó. |
| I – Institutional sponsorship | Nên mua các cổ phiếu được mua bởi các quỹ đầu tư, định chế tài chính hay chính chủ doanh nghiệp. |
| M – Market direction | Nên đầu tư khi thị trường đang trong xu hướng tăng đã được xác nhận. |
4.2. Phương pháp đầu tư giá trị
Đây là phương pháp chọn cổ phiếu dựa trên giá trị thực của cổ phiếu so với giá thị trường. Mua vào những cổ phiếu của những công ty đang có tình hình kinh doanh tốt nhưng cổ phiếu đang bị định giá thấp, chưa thực sự đúng với năng lực của công ty.
Các tiêu chí để đánh giá cổ phiếu dựa vào phương pháp này như sau:
- Vốn hóa thị trường: lớn hơn 500 tỷ đồng.
- Mức P/E: nhỏ hơn 10.
- Mức tăng trưởng doanh thu 3 năm gần nhất dương.
- Biên lợi nhuận gộp: lớn hơn 25%.
- Chỉ số ROE: hơn 15%
- Chỉ số nợ vay/Vốn sở hữu: dưới 100%.
4.3. Lọc cổ phiếu theo ngành
Bạn có thể lọc các cổ phiếu theo ngành. Trong đó, có thể xem xét tính chất các cổ phiếu trong một ngành xem có phù hợp với chiến lược đầu tư của mình không. Xem xét triển vọng kinh doanh của các nhóm ngành và chọn các nhóm ngành đang phát triển tốt.
Để có thể chọn cổ phiếu theo cách này bắt buộc bạn phải có kiến về các ngành nghề kinh doanh và biết cách phân tích hoạt động các cổ phiếu trong ngành.
4.4. Lọc theo giá
Nhà đầu tư có thể chọn cổ phiếu theo giá bằng cách thu thập các dữ liệu về giá trong quá khứ của các cổ phiếu. Kết hợp với các kỹ thuật phân tích giá cổ phiếu trên biểu đồ. Nhận định xu hướng giá cổ phiếu trong hiện tại và tương lai để có thể chọn lựa cổ phiếu tốt cũng như đáp ứng được các tiêu chí đầu tư của mình.
4.5. Chọn cổ phiếu đầu tư theo tiềm năng tăng trưởng
Đặc điểm của một cổ phiếu tăng trưởng bạn có thể tham khảo như:
- Có tỷ suất lợi nhuận cao.
- Các chỉ số P/E hay ROE cao.
- Mức vay nợ gần với các doanh nghiệp khác cùng ngành.
- Không được chia cổ tức.
- Thuộc vào các nhóm công nghiệp trẻ, đang là xu hướng.
4.6. Chọn cổ phiếu theo định giá
Đây là phương pháp lựa chọn phù hợp với nhà đầu tư cần chọn ít cổ phiếu. Bởi nó giúp bạn so sánh các cổ phiếu đơn giản và hiệu quả.
Bạn có thể chọn một trong các phương pháp định giá như:
- Định giá P/E.
- Định giá P/B.
- Phương pháp DCF.
4.7. Lọc thủ công bằng bảng excel
Bạn cũng có thể kết hợp tất cả các tiêu chí trên vào cùng một file excel và sử dụng các bộ lọc của excel để chọn được các cổ phiếu đáp ứng được nhiều tiêu chí nhất. Hoặc đáp ứng được đầy đủ nhất các tiêu chí bạn đề ra.
Chú ý nên phân loại các cổ phiếu này theo ngành hoặc giá để có thể phân loại hiệu quả hơn.
5. Hướng dẫn cách lọc cổ phiếu hiệu quả
Các bước trong cách lọc cổ phiếu bạn nên thực hiện như sau:
- Bước 1: Đặt mục tiêu đầu tư rõ ràng (đạt được tỷ lệ sinh lời bao nhiêu). Đồng thời cũng xác định rõ ràng mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân. Nhờ đó bạn có thể sử dụng các tiêu chí lọc cổ phiếu chính xác và hiệu quả nhất.
- Bước 2: Tận dụng các chỉ số tài chính được nêu ở trên như P/E, ROE, P/B, chỉ số nợ vay/vốn chủ sở hữu,… để lọc.
- Bước 3: Theo dõi các bộ lọc thường xuyên, cập nhật thông tin mới và thường xuyên lọc lại cổ phiếu. Bởi thị trường chứng khoán thường xuyên thay đổi, việc cập nhật thông tin hàng quý, hàng năm sẽ giúp bạn có mục tiêu đầu tư phù hợp với thời điểm hiện tại hơn.
- Bước 4: Nghiên cứu bổ sung các thông tin cụ thể của từng công ty bạn quyết định đầu tư. Cụ thể, bên cạnh các chỉ số, bạn cần phải nghiên cứu báo cáo tài chính, đội ngũ quản lý công ty, xu hướng ngành và tình hình thị trường,… hiện tại của công ty mình đầu tư vào. Nhờ đó bạn mới biết được chính xác công ty có thực sự có triển vọng để đầu tư vào hay không.
6. Các công cụ lọc cổ phiếu tham khảo
6.1. Các bộ lọc cổ phiếu miễn phí
Hiện trên thị trường có nhiều trang web tài chính lớn hoặc website của các công ty chứng khoán có cung cấp cho nhà đầu tư các bộ lọc cổ phiếu miễn phí. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể tận dụng các bộ lọc chứng khoán miễn phí này để có thể chọn ra được các mã chứng khoán nên đầu tư.
Các trang web này gồm:
- Bộ lọc trên các trang web tài chính: VietstockFinance (Finance.vietstock.vn/bo-loc-co-phieu.htm), CafeF (https://s.cafef.vn/screener.aspx).
- Bộ lọc cổ phiếu trên website của công ty chứng khoán VnDirect (www.vndirect.com.vn).
- Công cụ lọc trên trang cophieu68 (cophieu68.com).
6.2. Các phần mềm lọc cổ phiếu chuyên nghiệp
Hiện trên thị trường có rất nhiều phần mềm giúp hỗ trợ lọc cổ phiếu, tuy nhiên, dưới đây là các phần mềm được giới đầu tư đánh giá cao nhất:
- Phần mềm lọc cổ phiếu Amibroker: đây là phần mềm tốt nhất để lọc cổ phiếu, được nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp và các tổ chức đầu tư sử dụng từ lâu. Phần mềm giúp lọc cổ phiếu theo phân tích kỹ thuật và tạo được các điểm mua, điểm bán cổ phiếu rất tốt cũng như hỗ trợ vẽ đường xu hướng cổ phiếu, phân tích xu hướng cổ phiếu dễ dàng hơn. (Đọc thêm: cách lọc cổ phiếu bằng phần mềm Amibroker).
- Robot chứng khoán Dstock và phần mềm cổ phiếu Dchart: đây là phần mềm đọc cổ phiếu mới nhưng đã khẳng định được chất lượng của mình. Phần phần giúp cập nhật giữ liệu phân tích kỹ thuật cho Amibroker nhanh nhất hiện nay, đặc biệt cực kỳ hiệu quả cho thị trường Việt Nam.
- Bộ lọc cổ phiếu Ditiso: phần mềm giúp nhà đầu tư phân tích kỹ thuật trên các thuật toán hiện đại. Cùng với đó, phần mềm cũng cung cấp các chỉ báo, tín hiệu, khuyến nghị cho nhà đầu tư trên thời gian thực.
7. Lời kết
Trên đây là các thông tin về lọc cổ phiếu là gì, cách lọc cổ phiếu cùng các công cụ, phần mềm, bộ lọc cổ phiếu tốt nhất hiện nay cho bạn tham khảo. Hi vọng qua đó bạn có thể lựa chọn và tạo được danh sách cổ phiếu tiềm năng nhất để đầu tư cho bản thân và đầu tư hiệu quả.
Nếu bạn đang cần hỗ trợ về vốn đầu tư thì hãy liên hệ ngay với Dong Shop Sun. Chúng tôi là đơn vị tài chính uy tín đến từ Nhật Bản, chuyên cung cấp các dịch vụ cho vay tài chính, cần đồ với mức giá phải chăng và dịch vụ nhanh chóng, chất lượng. Liên hệ ngay qua hotline: 1800.5588.90.
